Les idées reçues ont la peau dure. Selon l’imaginaire collectif, l’investissement socialement responsable, n’afficherait pas la même rentabilité que l’investissement classique. News Assurances a enquêté et a compilé les performances 2012 et 2011 des principaux contrats et fonds ISR.
NOM DU CONTRAT OU DU FONDS | DISTRIBUTEUR / GESTIONNAIRE | ASSUREUR | NATURE | TAUX DE RENDEMENT 2011 | TAUX DE RENDEMENT 2012 |
|---|---|---|---|---|---|
| ISR vie | ISR Courtage (April Group) | E-cie vie (Generali) | Contrat | 3,62% | 3,42% |
| Assurance-vie responsable et solidaire | Maif | Maif | Contrat | 3,35% | 3,4% |
| Livret Jeun’avenir | La France Mutualiste | La France Mutualiste | Contrat | 3,33% | 3,36% |
| Livret RM | La France Mutualiste | La France Mutualiste | Contrat | 3,33% | 3,36% |
| Solid’R Vie | ASAC FAPES | E-cie vie (Generali) | Contrat | 3,72% | 3,42% |
| Actions Nord Sud | Alcyone Finance | Fonds | -11,2% | 15,47% | |
| Agir avec la Fondation Abbé Pierre | Ecofi Investissements | Fonds | 1% | 3,1% | |
| AG2R La Mondiale Actions ISR | AGICAM | AG2R La Mondiale | Fonds / PEA | -19,7% | 19,8% |
| AG2R La Mondiale Obligations ISR | AGICAM | AG2R La Mondiale | Fonds | 2,6% | 9,4% |
| Allianz Citizen Care SRI I | Allianz GI France | Allianz | Fonds / PEA | -14,1% | 21,6% |
| Allianz Euréco Equity I | Allianz GI France | Allianz | Fonds / PEA | -22,5% | 18% |
| Allianz Euro Credit SRI I | Allianz GI France | Allianz | Fonds | -1,5% | 17,9% |
| Allianz Securicash SRI I | Allianz GI France | Allianz | Fonds | 1,1% | 0,6% |
| Allianz Valeurs Durables R | Allianz GI France | Allianz | Fonds / PEA | -16,1% | 19,2% |
| Allianz Citizen Care SRI R | Allianz GI France | Allianz | Fonds / PEA | -15% | 20,3% |
| Allianz Euréco Equity R | Allianz GI France | Allianz | Fonds / PEA | -23,1% | 17,2% |
| Allianz Euro Credit SRI R | Allianz GI France | Allianz | Fonds | -1,8% | 17,6% |
| Allianz Euro Obligations Credit SRI | Allianz GI France | Allianz | Fonds | -2,5% | 16,7% |
| Allianz Securicash SRI R | Allianz GI France | Allianz | Fonds | 0,8% | 0,4% |
| Allianz Valeurs Durables R | Allianz GI France | Allianz | Fonds / PEA | -15,2% | 20,5% |
| Axa Euro Valeurs Responsables | Axa IM | Axa | Fonds / PEA | -16,4% | 23,1% |
| Axa WF Framlington Eurozone RI | Axa IM | Axa | Fonds | -13,3% | 28,1% |
| Axa WF Framlington Human Capital | Axa IM | Axa | Fonds / PEA | -16,7% | 25,8% |
| Babyfund Taux fixe 2013 I | Ecofi Investissements | Fonds | 1,1% | 3,1% | |
| Babyfund Taux fixe 2013 P | Ecofi Investissements | Fonds | 0,7% | 2,7% | |
| BNP Paribas Etheis | BNP Paribas Investissement Partners | BNP Paribas | Fonds / PEA | -13% | 15,6% |
| BNP Paribas Euro Valeurs Durables | BNP Paribas Investissement Partners | BNP Paribas | Fonds / PEA | -14,9% | 19% |
| BNP Paribas Mois | BNP Paribas Investissement Partners | BNP Paribas | Fonds | 1,1% | 0,7% |
| BNP Paribas Money Prime Euro SRI | BNP Paribas Investissement Partners | BNP Paribas | Fonds | 1,1% | 0,4% |
| BNP Paribas Obli Etat | BNP Paribas Investissement Partners | BNP Paribas | Fonds | 0,7% | 7,9% |
| BNP Paribas Obli Etheis | BNP Paribas Investissement Partners | BNP Paribas | Fonds | 11,3% | |
| BNP Paribas Retraite Horizon | BNP Paribas Investissement Partners | BNP Paribas | Fonds / PEA | -7% | 12,2% |
| CCR Actions Engagement Durable | CCR AM | CCR | Fonds / PEA | -29,3% | 11,1% |
| Choix Solidaire | Ecofi Investissements | Fonds | -6,7% | 6,3% | |
| CM-CIC Actions ISR | CM-CIC AM | Crédit Mutuel / CIC | Fonds / PEA | -12,6% | 14,7% |
| CM-CIC Moné ISR | CM-CIC AM | Crédit Mutuel / CIC | Fonds | 0,8% | 0,2% |
| CM-CIC Obli ISR | CM-CIC AM | Crédit Mutuel / CIC | Fonds | 1,6% | 3,7% |
| Confiance Solidaire | Ecofi Investissements | Fonds | 0,5% | 2,4% | |
| Dexia Bonds Sustainable Euro | Dexia AM | Fonds | 2,9% | 7,9% | |
| Dexia Bonds Sustainable Euro Government | Dexia AM | Fonds | 4,1% | 6,5% | |
| Dexia Equities Sustainable L EMU | Dexia AM | Fonds | -14,2% | 18,6% | |
| Dexia Funds Sustainable Equities Europe | Dexia AM | Fonds | -10,2% | 17,2% | |
| Dexia Sustainable World Bonds | Dexia AM | Fonds | 7,3% | 6% | |
| Diamant Bleu Responsable | Diamant Bleu Gestion | Fonds | -7,4% | 6,9% | |
| Écureuil Bénéfices Emploi | Natixis AM | Natixis | Fonds | -16,2% | 19,3% |
| Écureuil Bénéfices Responsable | Natixis AM | Natixis | Fonds / PEA | -18,4% | 20,5% |
| EdR Tricolore Rendement | Edmond de Rothschild AM | Fonds / PEA | -16,4% | 14,8% | |
| Épargne Éthique Actions | Ecofi Investissements | Fonds / PEA | -25,2% | 12,5% | |
| Épargne Éthique Monétaires | Ecofi Investissements | Fonds | 0,7% | 0,2% | |
| Épargne Éthique Obligations (D) | Ecofi Investissements | Fonds | 2,4% | 8,7% | |
| Ethis Valeurs | AGICAM | Fonds / PEA | -10,5% | 15,4% | |
| Euro Capitale Durable I | Groupama AM | Groupama | Fonds | -14% | 20,7% |
| Europe Ethique Expansion | Inter Expansion | Fonds | -15,2% | 9,6% | |
| Faim et Développement Equilibre | Ecofi Investissements | Fonds | -7,6% | 4,2% | |
| Faim et Développement Trésorerie | Ecofi Investissements | Fonds | 0,9% | 0,1% | |
| Federal Actions Ethiques I | Federal Finance | Fonds / PEA | -18,4% | 21,3% | |
| Federal Europe IR I | Federal Finance | Fonds / PEA | -21,9% | 14,6% | |
| Federal Placement Court Terme IR A | Federal Finance | Fonds | 0,9% | 0,4% | |
| Federal Taux Variable IR | Federal Finance | Fonds | 0,2% | 6,1% | |
| Federis ISR Euro | Federis GA | Fonds | -16,7% | 20,3% | |
| Federis Obligations ISR I | Federis GA | Fonds | 2,2% | 7,4% | |
| Fructi Euro ISR | Natixis AM | Natixis | Fonds | -20% | 19,2% |
| Gérer Multi-Factoriel France | Palatine AM | Fonds / PEA | -14,2% | 15,7% | |
| Gérer Multi-Factoriel Europe | Palatine AM | Fonds / PEA | -13,9% | 15,4% | |
| HSBC Actions Développement Durable A | HSBC Global A.M | HSBC | Fonds / PEA | -17,4% | 19,2% |
| Insertion Emplois Dynamique R | Natixis AM | Natixis | Fonds / PEA | -16,1% | 19,5% |
| Label Europe Actions S | Axa IM | Axa | Fonds | -9,5% | 19,4% |
| LBPAM Responsable Actions Environnement E | La Banque Postale AM | La Banque Postale | Fonds / PEA | -22,1% | 16,1% |
| LBPAM Responsable Actions Europe | La Banque Postale AM | La Banque Postale | Fonds / PEA | 17,9% | |
| LBPAM Responsable Actions Monde A | La Banque Postale AM | La Banque Postale | Fonds | -8% | 14,9% |
| LBPAM Responsable Actions Solidaire C | La Banque Postale AM | La Banque Postale | Fonds / PEA | -18% | 16,8% |
| LFP Obligations ISR C | La Française AM | Fonds | 4% | 5,8% | |
| LFP Trésorerie Court Terme C | La Française AM | Fonds | 0,6% | 0,4% | |
| LFR Actions Solidaires I | La Financière Responsable | Fonds / PEA | -20,9% | 22,4% | |
| LFR Euro Développement Durable I | La Financière Responsable | Fonds / PEA | -20,6% | 21,9% | |
| Macif Court termes ISR C | Macif Gestion | Macif | Fonds | 1% | 0,6% |
| Macif Croissance Durable et Solidaire C | Macif Gestion | Macif | Fonds / PEA | -15,2% | 16,8% |
| Macif Croissance Durable Euro C | Macif Gestion | Macif | Fonds / PEA | -13,7% | 16,5% |
| Macif Obligations Développement Durable C | Macif Gestion | Macif | Fonds | 3,7% | 8,9% |
| MAIF Investissement Responsable Europe I | BNP Paribas Investment Partners | BNP Paribas | Fonds / PEA | -11,7% | 17,2% |
| MAIF Retraite Croissance Durable | Macif Gestion | Macif | Fonds / PEA | -13,7% | 16,2% |
| MAM Humanis C | Meeschaert AM | Fonds / PEA | -14,7% | 18,2% | |
| MAM Obligations ISR C | Meeschaert AM | Fonds | 2,1% | 3,2% | |
| Mandarine Engagements I | Mandarine Gestion | Fonds / PEA | -16,9% | 1,6% | |
| MG Croissance Durable Europe C | Macif Gestion | Macif | Fonds / PEA | -14,4% | 15,6% |
| Monésor | Inter Expansion | Fonds | 0,8% | 0,3% | |
| Nouvelle Stratégie 50 | Meeschaert AM | Fonds | -11,9% | 12,5% | |
| Objectif Investissement Responsable C | Lazard Frères Gestion | Fonds / PEA | -15% | 23,4% | |
| Ofi Leader ISR I | OFI AM | Fonds / PEA | -19,6% | 13,4% | |
| Ofi Multiselect Europe SRI A | OFI AM | Fonds | 16% | 17,6% | |
| Ofi Trésor ISR | OFI AM | Fonds | 1% | 0,8% | |
| Palatine Actions Défensives Euro A | Palatine AM | Fonds / PEA | -9,8% | 13% | |
| Palatine Or Bleu | Palatine AM | Fonds / PEA | -13,7% | 10,3% | |
| Parvest Sustainable Bond Euro Corporate X | BNP Paribas Investment Partners | BNP Paribas | Fonds | 13,6% | |
| Parvest Sustainable Equity Europe I | BNP Paribas Investment Partners | BNP Paribas | Fonds / PEA | -12,4% | 16,5% |
| Petercam Equities Europe Sustainable A | Petercam | Fonds / PEA | -10,4% | 18,2% | |
| Petercam L Bonds Government Sustainable L | Petercam | Fonds | 7,1% | ||
| Pictet-European Sustainable Equities I | Pictet Funds | Fonds | -7% | 15,3% | |
| SAM Sustainable European Equities D | Robeco SAM | Fonds | 9,3% | 14,6% | |
| Soroblig | Inter Expansion | Fonds | 2,5% | 5,6% | |
| Sycomore Sélection Responsable A | Sycomore AM | Fonds / PEA | 22% | ||
| Trésorerie Performance ISR | Macif Gestion | Macif | Fonds | 1,2% | 1% |
A noter que l’on trouve aujourd’hui sur le marché des contrats d’assurance vie investis totalement sur des fonds ISR, ou des contrats panachés de fonds ISR et de fonds classiques.